La gestion des risques est propre à votre famille et doit être adaptée à ses propres caractéristiques, tout en respectant la conformité réglementaire en vigueur.

Pour être efficace, le processus doit être mené avec rigueur et exhaustivité.

Il doit permettre d’établir les outils d’analyse des risques, telle que la cartographie, qui recense les risques majeurs,  leur probabilité de survenance et leurs conséquences sur le patrimoine, ou encore le financial planning qui permet de mesurer les impacts d’une baisse de marché, d’une dégradation de la liquidité ou tout autre évènement imprévu

Après le risque de disruption technologique, les investisseurs font face à de nouveaux risques et notamment celui du dérèglement climatique et ses nombreuses conséquences à l’échelle planétaire.

La prise de conscience des populations et des jeunes en particulier entraînent une modification en profondeur de nos modes de consommation et de production qui va impacter nos sociétés, notre modèle économique, nos entreprises et bien sur les business modèles actuels.

Pour accompagner cet enjeu majeur du XXI siècle, les pouvoirs publics adoptent des réglementations de plus en plus contraignantes, pour les producteurs, comme pour les gérants d’actifs.

Qu’ils soient convaincus ou pas, engagés ou non,  les investisseurs doivent aujourd’hui tenir compte des engagements environnementaux et sociétaux des entreprises dans lesquelles ils investissent pour éviter le risque de disruption.

Comprendre la nouvelle taxonomie, la classification des fonds ISR, ou les indicateurs suivis par les fonds à impact permet d’éviter les pièges du green washing.